Orçamento
Um plano anual construído com as áreas e conectado ao caixa.
- Premissas por área e responsáveis
- Receitas, custos, despesas e investimentos
- Orçamento de caixa e calendário do ciclo
Finder.Assessoria Financeira
Consultoria FP&A para planejar, acompanhar e decidir com antecedência.
A Finder estrutura e executa, com a equipe da empresa, o planejamento financeiro e a análise de desempenho (FP&A): orçamento anual, forecast, projeções de resultado e de caixa, indicadores, análise de desvios e reporting para diretoria e conselho.
O objetivo é que o número chegue antes da decisão, e não depois do fechamento.
O trabalho pode ser um projeto para implantar o processo ou uma atuação recorrente ao lado do time, até a área conduzir o ciclo com autonomia.
Quando faz sentido
Sinais de que o planejamento financeiro precisa de reforço.
- O orçamento envelhece em março
Feito uma vez por ano, ele deixa de orientar decisões já no primeiro trimestre.
- O resultado só aparece depois do fechamento
A diretoria descobre o mês quando já não há o que corrigir.
- Cada área tem a sua planilha
Os números não batem entre comercial, operação e financeiro.
- O conselho passou a cobrar forecast
Investidores ou conselheiros querem projeções, indicadores e explicação dos desvios.
- O caixa ficou difícil de prever
A empresa cresceu e o capital de giro passou a surpreender.
- O CFO precisa de braço para implantar
O processo precisa ser construído sem parar a rotina da área.
O que você recebe
Processo, modelos e rotina, implantados com o time.
Forecast
Reprojeções ao longo do ano para saber onde o ano vai fechar.
- Forecast mensal ou trimestral
- Rolling forecast, quando faz sentido
- Conexão com a projeção de caixa
Análise de desempenho
O que explica a diferença entre o planejado e o realizado.
- Realizado, orçado e forecast lado a lado
- Análise de desvios por driver
- Margens por produto, cliente ou unidade
Indicadores e metas
Poucos indicadores, bem definidos, com dono e meta.
- KPIs financeiros e operacionais
- Metas desdobradas por área
- Painel gerencial
Reporting
Informação pronta para quem decide, no formato certo.
- Pacote mensal para a diretoria
- Material para conselho e investidores
- Comentário executivo dos resultados
Rotina e governança
O calendário que transforma números em decisões.
- Fechamento gerencial com prazo
- Reuniões de resultado com pauta
- Planos de ação e acompanhamento
O ciclo mensal
Da planilha ao rito de gestão.
FP&A não é uma planilha mais sofisticada. É um ciclo que se repete todo mês e termina em uma decisão da diretoria.
A Finder desenha esse ciclo com a equipe, conduz os primeiros meses junto e ajusta o que for preciso até ele rodar com o time da empresa.
- Fechamento: números do mês conciliados.
- Análise: o que explica o desvio.
- Forecast: onde o ano vai fechar.
- Decisão: o que a diretoria faz agora.
Como trabalhamos
Do diagnóstico ao ciclo rodando.
- Diagnóstico
Informações disponíveis, rotina atual da área e o que a liderança precisa ver.
- Desenho
Processo, modelos de orçamento e forecast, indicadores e calendário.
- Implantação
Construção com o time, área por área, conectando resultado e caixa.
- Primeiros ciclos
Condução conjunta dos primeiros fechamentos e reuniões de resultado.
- Autonomia
Ajustes finais e transferência para a equipe conduzir o ciclo.
Trabalhamos com sua equipe, não no lugar dela. A Finder complementa a estrutura existente e respeita as responsabilidades da gestão.
Na prática
Reporte que deixou de ser retrabalho.
Descrevemos a situação, nunca o nome da empresa.
Finder.Assessoria Financeira
Contexto
Empresa com relacionamento bancário disperso.
Desafio
Conselho cobrando informação financeira a cada reunião.
O que a Finder fez
Conduzimos a aprovação de limites e o relacionamento com os bancos, e estruturamos a preparação das informações para o conselho.
Resultado
Limites aprovados e reporte deixando de ser retrabalho a cada ciclo.
Perguntas frequentes
O que as empresas costumam perguntar.
O que é FP&A?
FP&A (Financial Planning & Analysis) é a função de planejamento financeiro e análise de desempenho: orçamento, forecast, projeções, indicadores e análise dos resultados para apoiar as decisões da gestão.
Qual a diferença entre orçamento e forecast?
O orçamento é o plano aprovado para o ano, a referência contra a qual o desempenho é medido. O forecast é a melhor estimativa atual de onde o ano vai fechar, revista ao longo do ano com o que já aconteceu e o que mudou.
Como estruturar um forecast financeiro empresarial?
Comece pelos drivers que mais movem o resultado, como volume, preço, custo e prazo de recebimento. Parta do realizado do mês, revise as premissas do restante do ano com as áreas e conecte o resultado projetado ao caixa. Um forecast útil é simples o bastante para ser refeito todo mês.
A consultoria FP&A substitui a equipe financeira?
Não. A Finder trabalha com a equipe: desenha o processo, constrói os modelos, conduz os primeiros ciclos junto e transfere a rotina. A responsabilidade pela gestão continua com a empresa.
Preciso de um sistema de BI ou ERP para ter FP&A?
Não necessariamente. Um processo bem desenhado funciona com planilhas estruturadas e uma base de dados confiável. Ferramentas de BI ajudam depois, quando o processo e os indicadores já estão definidos.
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